В какие акции вложить (инвестировать) в 2022 году на длительный срок - Последние новости России и Мира сегодня

В какие акции вложить (инвестировать) в 2022 году на длительный срок

Как начать инвестировать с небольшим бюджетом: советы для начинающих

Несмотря на рост финансовой грамотности, многие россияне оказались в прошлом году не готовы к трудностям, вызванным распространением ковида. Так, по данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), у почти половины к началу пандемии не было сбережений, еще у трети — они хоть и были, но быстро закончились, и только у оставшихся финансовая "подушка безопасности" оказалась достаточно большой. 

3 акции, чтобы инвестировать на долгий срок

Если сбережений нет, то нужно начинать копить уже сейчас. Конечно, если есть такая возможность. Но банки предлагают низкие ставки по вкладам, которые долгое время оставались для россиян основным финансовым инструментом. На этом фоне граждане продемонстрировали рост интереса к фондовому рынку. Так, на конец января 2021 года количество физических лиц, у которых есть брокерский счет на Московской бирже, достигло 9,4 млн против 3,8 млн еще в декабре 2019 года. При этом активность частных инвесторов тоже оказалась рекордной. 

Эксперты шутят — чтобы начать инвестировать, надо открыть брокерский счет и купить первую бумагу. Объясняем, как все-таки правильно подготовиться к первой покупке.

Что если я не смогу заниматься инвестициями в ценные бумаги?

Фондовый рынок — это, по сути, площадка с разными инструментами. Одни из них подходят всем категориям инвесторов, другие могут быть слишком сложны для новичков.

Поэтому говорить, что кто-то может или не может заниматься инвестированием на фондовом рынке, неправильно, уверен руководитель отдела инвестиционного консультирования ГК "Финам" Владимир Цыбенко. Могут все. Важно — выбрать правильные инструменты, исходя из своих целей и финансовых возможностей.

Для начала полезно будет понимать, как фондовый рынок в принципе устроен. Основные действующие лица: 

  • эмитент — выпускает ценные бумаги, чтобы привлечь деньги;
  • инвесторы — вкладывают деньги в эти ценные бумаги, чтобы получить прибыль; 
  • брокеры — посредники между продавцом и покупателем; 
  • депозитарий — ведет учет ценных бумаг инвестора. 
Куда вложить деньги в 2022 году для получения прибыли

Все они "приходят" на биржу, которая представляет собой торговую площадку. Инвестор решает продать (или купить) какую-то бумагу. И, например, через приложение дает брокеру поручение разместить на бирже "объявление" о продаже бумаги. Когда находится покупатель, биржа подключает клиринговый сервис — компании, которые проводят расчеты между участниками сделки. Уже после подключается депозитарий, который фиксирует, какое количество бумаг продавца перешло на счет другого инвестора. В реальности весь процесс может занимать времени меньше, чем чтение этого абзаца.

И, конечно, все участники рынка работают не просто так, а за комиссию. Поэтому, выбирая брокера, внимательно изучайте его условия и тарифы. Впрочем, сейчас многие крупные брокеры убирают дополнительные платежи (ту же депозитарную комиссию) и сразу учитывают их в плате за обслуживание.

Что можно купить на бирже?

Кроме акций, которые у всех и так на слуху, на фондовом рынке можно покупать, например, облигации и биржевые фонды (ETF). Именно на этих инструментах эксперты советуют остановиться начинающим инвесторам. Есть и другие виды активов — например, структурные ноты, но они сложные и доступны только квалифицированным инвесторам..

  • Акции. Ценные бумаги, которые делают покупателя фактически совладельцем бизнеса компании и дают право претендовать на часть ее прибыли. На акциях можно зарабатывать либо получая дивиденды, либо на разнице в цене, купив дешевле и продав подороже.
  • Облигации. Если вы купили облигацию, значит, вы дали в долг государству или компании. По сути, это расписка, в которой указано, сколько денег взял эмитент и какой процент он обязуется возвращать. При этом чем надежнее должник, тем под меньший процент он готов брать в долг. А самые безопасные облигации — государственные (например, российские облигации федерального займа, ОФЗ). Но и доходность по ним часто не намного превышает банковские вклады. 
  • Биржевые фонды. Строго говоря, это не отдельный вид активов, а форма, в которой они продаются. Фонды собирают портфель из ценных бумаг, а инвестор может купить в нем долю. Портфель может состоять из облигаций, акций или объединять и те и другие. Главный плюс — более низкий риск, ведь если один актив упадет в цене, это компенсирует доход от других. Кроме того, доля фонда стоит гораздо меньше, чем бумаги всего, что в него входит. Например, одна акция Amazon стоит выше $3 тыс., при этом на бирже можно найти фонд индекса S&P 500 (включает чуть более 500 американских компаний, имеющих наибольшую капитализацию. В том числе и Amazon), один лот которого обойдется в примерно 1,5 тыс. рублей (по данным на 10 февраля 2021 года).
Куда вложить деньги в интернете - Bilderlings

С чего начинать инвестировать?

  1. Самообразование. Без понимания азов того, как работает экономика в целом и фондовый рынок в частности, инвестиции вряд ли будут успешными. Конечно, можно воспользоваться услугой доверительного управления — когда вы отдаете деньги профессиональному инвестору и он без вашего активного вмешательства их вкладывает, — но она, как правило, довольно дорогостоящая. Так что если вы начинающий инвестор без больших бюджетов, придется разбираться самому.
  2. Определите сумму, которую готовы вложить в инвестиции, — первоначальный бюджет и сколько готовы потом регулярно тратить на это, если готовы в принципе. 
  3. Сформулируйте цель. Она поможет определить стратегию поведения на фондовом рынке: в каких пропорциях собирать портфель, как часто продавать-покупать активы и т.п. Новичкам советуют обозначить конкретную цель — не просто "хочу заработать", а "накопить такую-то сумму на недвижимость / ребенку на обучение / себе на пенсию" и т.п. При этом консультант по финансовой грамотности проекта "Вашифинансы.рф" Анна Заикина считает, что первые цели должны быть на срок хотя бы от трех лет. Чем длиннее срок инвестиции, тем меньше риски. При этом под разные цели можно собирать разные портфели.
  4. Оцените собственную готовность к риску. Для этого, например, можно пройти тест на риск-профиль на сайте Московской биржи. Крупные брокеры тоже перед открытием брокерского счета или сразу после предлагают пройти похожие тесты, чтобы понять, какую просадку портфеля вы готовы допустить. От готовности к потерям также зависит выбор активов. Ведь чем выше их потенциальная доходность, тем выше риск, напомнил руководитель департамента интернет-брокер "БКС Мир инвестиций" Игорь Пимонов. 
  5. Выберите брокера. Частные инвесторы не могут торговать на бирже самостоятельно — для этого как раз нужен брокер. Он откроет специальный брокерский счет, и вот уже с его помощью вы сможете покупать и продавать выбранные активы.

Инвестиции в 2022 году: в какие активы можно начать инвестировать уже сейчас

В 2021 г. инвесторы активно инвестируют в растущие акции технологических, фармацевтических, промышленных компаний. Трейдеры также не обходят вниманием товарный и криптовалютный рынки. Некоторые инвесторы уже сейчас задумываются, куда инвестировать в 2022 году. Мы подобрали несколько перспективных активов, которые в ближайшее десятилетие могут продемонстрировать рост котировок.

Перспективы золота

Котировки золота и российских золотодобывающих компаний в начале октября 2021 г. далеки от исторических максимумов. Такая ситуация с большой вероятностью связана с интересом инвесторов к другим активам. Например, на фоне снижения процентной ставки и принятия других мер по восстановлению экономики акции многих компаний растут в цене. Инвесторы стремятся купить дорожающие бумаги, а также не обходят вниманием цифровые валюты, многие из которых сейчас переживают медвежий тренд. Такой ажиотаж на криптовалютном и фондовом рынках со временем может привести к переоценке активов, что повлечет за собой коррекцию. Об этом мы рассказывали в предыдущей статье.

Когда инвесторы начнут активно продавать переоцененные акции и дорожающие криптовалюты, золото может снова вернуться к роли защитного актива. В период 1-5 октября этот драгметалл торговался на уровне $1750 за унцию. Если учитывать технический график золота, можно увидеть предпосылки к возможному росту курса. При этом аналитики предупреждают, что ужесточение монетарной политики будет проходить постепенно. Начнется этот процесс предположительно в конце текущего года. Так, глава Центробанка США Джером Пауэлл заявил о готовности ФРС начать сворачивать программу выкупа активов в ноябре 2021 г. Кроме того, в следующем году высока вероятность повышения процентной ставки.

Сфера социально ответственного инвестирования

В 2021 году многие инвесторы активно вкладывают средства в акции компаний, политика которых соответствует их социальным, корпоративным и экологическим принципам. Так, S&P Global Market Intelligence провел исследование, в котором были рассмотрены 26 фондов из сферы ответственного инвестирования (ESG). 19 из них за период пандемии коронавируса (с марта 2020 г. по март 2021 г.) показали более высокие финансовые результаты, чем индекс S&P 500. На основе этих данных можно предположить, что сфера ESG не утратит популярность в 2022 г.

Куда вложить деньги в 2022 году? 7 инструментов – InvestNews

К потенциально привлекательным для инвесторов фондам из сферы ESG можно отнести:

  • iShares Global Clean Energy ETF: включает акции предприятий, добывающих энергию из возобновляемых природных источников. В фонд входят американская компания Enphase Energy Inc., датский производитель ветрогенераторов Vestas Wind Systems AS и другие крупные организации из Канады, Китая, Италии, Испании. Чистые активы фонда превышают $5,8 млрд., а годовая доходность на 30 октября 2021 г. составила 18%;
  • Thornburg: предлагает инвесторам вложиться в акции крупных компаний из промышленного сектора, потребительского права, сферы информационных технологий. Среди участников фонда представлены японский производитель полупроводников Renesas Electronics Corp. и китайская интернет-платформа по подбору персонала Kanzhun Ltd. Объем чистых активов фонда составляет более $345 млн, годовая доходность превышает 30%;
  • Vanguard ESG: состоит из более чем 1500 акций, среди которых бумаги JPMorgan Chase & Co., Unitedhealth Group Inc. и других крупных компаний. В общей сложности фонд управляет активами, объем которых превышает $5 млрд.

Инвестиционно привлекательные компании в индустрии гейминга

Для диверсификации инвестиционного портфеля в 2022 г. можно использовать акции компаний из индустрии видеоигр. Например, инвесторы, не боящиеся рисковать, могут обратить внимание на разработчика Take Two Interactive, известного такими хитами, как Grand Theft Auto и Red Dead. Ubisoft - еще одно популярное имя в игровой индустрии. Эта компания связана с известными продуктами из серий Assassins Creed, For Honor, Watch Dogs, Far Cry и Tom Clancy. До 2015 г. разработчик славился выпуском не очень качественных игр с множеством ошибок. Однако с 2016 г. Ubisoft улучшила качество выпускаемого контента, который не только окупается, но и приносит хороший доход.

В игровой индустрии можно инвестировать не только в акции разработчиков. Многие инвесторы вкладывают средства в компании, предоставляющие программное обеспечение для запуска видеоигр. К таким сервисам относятся Amazon Web Services (AWS).

Возможности биткоина

Последние месяцы на крипторынке отмечается повышенная волатильность. На фоне попыток цены биткоина восстановиться после падения до $30 тыс. курс многих других цифровых валют также выглядит нестабильным. Некоторые аналитики предполагали возможность падения котировок Bitcoin до $10-20 тыс. Однако Бенджамин Коуэн в своем видеообзоре утверждает, что биткоин готов вернуться к восходящему тренду.

5 октября курс Bitcoin преодолел отметку в $50 тыс. Криптоаналитик, известный под ником PlanB, разработал модель Stock-to-Flow (S2 °F), которая позволяет спрогнозировать цену биткоина на основе анализа динамики курса с 2010 г. до сегодняшнего дня. Текущую ситуацию на криипторынке эксперт сравнивает с бычьими трендами в 2013 г. и 2017 г. В эти годы курс BTC вырос более чем на 300%.

Куда вложить деньги в 2022 году: 3 сферы, где можно получить больше прибыли

По результатам октября индекс Мосбиржи достигал максимальной отметки в 2900 пунктов, а к первому торговому дню в ноябре он просел до уровня 2674. Снижение за месяц составило 7%. По итогам года индекс потерял более 15%. А это значит, сейчас может быть интересный момент, чтобы купить на Мосбирже акции для долгосрочного инвестирования (на срок более одного года).

10 компаний для инвестиций на долгий срок. Выбор эксперта

1. «Газпром» (GAZP)

Российский энергетический сектор находился последний год под давлением. Отчасти это было связано с падением цены на энергоносители, отчасти — с американским прессингом.

Цена на акции компании на Московской бирже — 160 рублей за одну ценную бумагу. Минимум 2020 года был в феврале — 153 рубля. Впереди зима, и цена на газ может продолжить рост. Однако риск вокруг «Северного потока» остаётся достаточно высоким и может серьёзно отразиться на котировках.

Один из плюсов российского энергетического тяжеловеса — дивидендная доходность на уровне 10% в этом году. Следующий ожидаемый период выплат — июль 2021 года. Если цена на газ будет стабильно расти, можно ожидать аналогичную дивидендную доходность.

10 компаний для инвестиций на долгий срок. Выбор эксперта

2. МТС — «Мобильные телесистемы» (MTSS)

Акции торгуются на уровне 315 рублей, при этом минимум в феврале составлял 250 рублей. Ценные бумаги компании имеют имидж квазиоблигаций (приносят стабильный гарантированный доход в виде дивидендов. — Прим. «Секрета») из-за постоянных выплат: с 2003 года дивиденды ни разу не отменялись. При этом компания периодически их увеличивает.

МТС имеет хорошую репутацию и не зависит от внешних воздействий. Правда, аналитики ожидают, что переход на 5G для компании будет сложным, поскольку новый стандарт связи потребует замены и модернизации оборудования. Это касается всех компаний этого сегмента рынка, но МТС всё же выглядит выигрышнее, по моему мнению.

10 компаний для инвестиций на долгий срок. Выбор эксперта

3. «Сбер» (SBER)

Один из крупнейших банков страны в представлении не нуждается. Многие аналитики отмечают высокий уровень корпоративного управления банка, но при этом процентные доходы снижаются — это частично компенсируется комиссионными и иными небанковскими доходами.

Акции торгуются на уровне 210 рублей. Нынешняя цена на 20% больше минимумов этого года и почти на 25% меньше максимальных значений, по которым торговались акции компании.

В этом году банк выплатил 9% дивидендов по основным акциям и 9,5% по привилегированным (отличаются от обыкновенных тем, что не дают владельцу права на управление компанией, но зато предоставляют ряд льгот, бонусов и пр. — Прим. «Секрета»).

После смены основного акционера в компании в марте 2020 можно ожидать постепенного увеличения дивидендных выплат.

4. «Фосагро» (PHOR)

Компания торгуется на максимальных значениях в настоящий момент — 2814 рублей. В феврале 2020 года на волне всеобщего падения индексов котировки опускались до 2085 рублей. С 2015 года ценные бумаги компании торгуются в широком боковике (боковое движение, флэт на рынке — состояние, когда цены акций постоянно то падают, то растут, но в ограниченном диапазоне. — Прим. «Секрета»), значит, рано или поздно начнётся значительное движение в любую из сторон.

С учётом позитивных отчётов компании, стратегии-2025 и увеличения выручки, номинированной в долларах США, можно ожидать роста котировок.

Также компания с 2011 года регулярно платит дивиденды, последние — на уровне 8%.

Среди минусов компании — сильная зависимость компании от цен на фосфорные удобрения.

10 компаний для инвестиций на долгий срок. Выбор эксперта

5. ГКМ «Норильский никель» (GMKN)

Основная выручка компании зависит от реализации палладия, никеля, меди и платины. По прогнозам многих аналитиков, цены эти металлы будут только расти.

С другой стороны, экологический скандал, участником которого стал «Норникель», негативно сказался на его имидже, а штрафные санкции от Росприроднадзора в 150 млрд рублей обвалили котировки с 22 000 рублей до почти 18 000 рублей. С тех пор акции компании торгуются в боковике на уровне 19 700 рублей.

Но «Норникель» стабильно развивается, и высокая цена на продукцию компании говорит о том, что выручка будет оставаться высокой. При этом основной акционер «Норильского никеля» — «Русал» — заинтересован в высоких дивидендах.

Основным риском для компании может стать экологическая ситуация в Норильске. Ранее спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко раскритиковала действия компании и призвала разобраться в складывающейся в городе ситуации. Но тем не менее как долгосрочное вложение средств акции компании рассматривать уместно.

Оцените статью
( Пока оценок нет )

Андрей Шутько, журналист и репортер Anticwar.ru. Об армии он пишет более 15 лет. Несколько раз он был военным корреспондентом в Афганистане.

andreyshutko7@gmail.com